有錢人慌了,瑞士銀行不再為客戶保密

發表:2014-05-10 05:00
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【看中國2014年05月10日訊】一百多年來,瑞士銀行的最大特點就是為客戶保密,任何國家的政府都不可能從瑞士銀行獲取任何資料信息。1934年,瑞士曾經修訂銀行法,專門抵制納粹德國政府調查猶太人在瑞士銀行存款的企圖。如今,瑞士銀行的高度保密特點,成為全世界有錢人的避稅天堂,以及存放那些來路不正的錢的安全金庫。

幾十年前,我出於好奇,去瑞士旅遊時,曾在瑞士銀行開過賬戶,實地體驗瑞士銀行賬戶的傳奇性。銀行的開戶手續很簡單,幾乎是 來者不拒,任何人只要有身份證件,不論國籍住處,都可開戶。賬戶可以沒有名稱,只有號碼,因此又稱為號碼賬戶(numbered account)。那時沒有網際網路,沒有電子銀行,沒有銀行卡,開戶後銀行給一個專用的密碼表,每次使用賬戶進行交易,可以遠距離操作,只要按密碼表順序使用不同的密碼,就可以核實身份。此外,每一個賬戶有專人負責與戶主聯繫,如果交易數額巨大,還需要與銀行的聯繫人通電話,通過語音識別來進一步核實身份。這一切,和今天一般銀行賬戶的操作沒有什麼區別。在瑞士銀行開設賬戶的最大特點就是保密,銀行不向任何政府部門提供賬戶資料。這個保密功能,是瑞士國家法律條文的規定,如果銀行泄密,就是觸犯瑞士法律。

各國有錢人,通過瑞士銀行隱藏財富和避稅,早就是公開的秘密。然而從現在開始,這一切都將改變,外國政府有權要求瑞士銀行提供本國公民的賬戶信息和數據資料,瑞士銀行同意合作,提供協助。

瑞士銀行經過多年的抗拒,如今不得不低頭就範,這首先要歸功於歐巴馬。

歐巴馬上臺後,就規定任何納稅人如果在國外開設銀行賬戶,必須申報。其實這不是什麼新規定,只是過去沒有嚴格實施,歐巴馬上臺後才動的真格。納稅人過去沒有依法申報,不再追究,今後不報,就是違法了。但是如果沒有銀行的配合,法律無法貫徹執行,因此歐巴馬不斷對瑞士銀行施加壓力,要求他們向美國政府提供美國納稅人在瑞士銀行開設賬戶的資料,瑞士銀行也一再拒絕,理由之一是瑞士國家法律不允許這樣做。但是這些瑞士大銀行都在美國有分行,通過分行招攬美國客戶。美國政府按照美國法律,對這些分行協助客戶避稅的違法活動進行調查和制裁,這些瑞士跨國銀行如《瑞銀》UBS和《瑞信》Credit Swiss等,不斷被控告,被罰款,例如最近《瑞信》可能被重罰16億美元,高管還面臨刑事訴訟。美國政府這一系列行動迫使瑞士銀行不得不軟化他們的態度。其實世界上其它國家都對瑞士銀行的保密制度不滿,只是他們沒有美國政府那種力量來制裁這些大銀行。

幾年下來,這些瑞士銀行終於低頭就範了,去年他們就已經宣布,將和美國政府和其它外國政府達成協議,今後將提供賬戶資料,協助打擊逃稅行為。

美國法律規定,在國外開設銀行賬戶並不違法,但是必須申報。此外,國外的公司或個人收入,也必須納入美國的所得稅申報範圍內。

有錢人已經看出勢頭不好,紛紛採取行動。有些人不得不退出美國籍,還有些人急忙把資金調離瑞士銀行。近幾年來,瑞士銀行存款總額的確在銳減。但是,即便退出美國籍和關閉銀行賬戶,過去的往來歷史資料還在,若干年內不會被抹掉,一旦被查,該追究還是會被追究。有些人本來沒有被追究,一旦提出退籍,反而被追查稅務了。



来源:美國中文網博文

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