【看中國2018年1月4日訊】（看中國記者維安編譯報導）數字支付系統和金融服務已經成為現代技術基礎設施的重要組成部分，在過去三十年中呈現指數級增長，並不斷創新以滿足國際金融體系的需求。威爾遜中心報告說，這些系統和服務已經使世界許多地方的付款產生了革命性的變化。
研究表明，數字金融服務的廣泛採用和使用可以提供給另外16億沒有銀行帳戶的客戶。到2025年，這可能會使所有新興經濟體的國內生產總值增加6%，即總計3.7萬億美元。
然而，儘管這種創新所帶來的實際效用，全球金融體系日益數字化的問題並非一無錯處。網路日益成為金融犯罪活動的一個領域，已經內在地擴大了潛在網路犯罪份子的潛在攻擊面。世界經濟論壇現在估計，由於網路犯罪造成的全球經濟成本每年大約為4,450億美元。
儘管這種不法行為的可能性增加了，但這些並非不可避免。相反，這種現代的網路犯罪流行是通過與虛擬貨幣相關的資本轉移來維持的。儘管許多數字服務實施了反洗錢（AML）和瞭解客戶（KYC）程序，但是犯罪正顯示在努力持續濫用漏洞，並利用其干擾金融服務部門的執法和防禦。
隨著技術的擴散和多樣化，國際金融體系不斷面臨新的威脅。四分之三的洗錢案涉及數字貨幣個人和聯合組織越來越多地使用這些系統來繞過傳統指標，而監管機構和執法機構卻依賴預警系統。根據美國聯邦調查局最近的統計，「四分之三的洗錢案涉及數字貨幣」。數字貨幣兌換平台上的安全漏洞和盜竊數量也日益增加。
這是因為很少有加密貨幣交易所執行KYC程序和基本的安全檢查，而這兩種交易在十幾年來一直是主流交易所常用的程序。洗錢很容易在這些虛擬環境中發生，因為它們可以提供高匿名性和低發現率。通過數字貨幣和支付系統洗錢只是在線非法活動的一個例子。其他犯罪事件包括兒童色情，武器和毒品銷售，黑客和僱請殺手，零日攻擊和虛假身份證件等。
匿名虛擬貨幣為罪犯和有組織犯罪創造了一個全球性的集市，讓罪犯們進入全球市場。總而言之這些數字基礎設施共同構成了：允許存儲非法商品和服務；提供了金融工具的用途，以便交換貨物和服務；並開發技術在世界各地成功運輸非法商品和服務。
每個數字支付服務都應該遵守KYC的規定，並在所有關於網路犯罪陰謀的執法行動中進行合作，否則就應該被關閉。我們可以通過建立一個國際基金來優先考慮這一措施，沒收所有的洗錢和恐怖主義融資緝獲。基金的收益將專門用於保護全球金融體系的重要基礎設施。該基金將代表全球公私合作夥伴關係，利用這些替代支付系統打擊洗錢活動。
編譯節選自：https://www.weforum.org/agenda/2017/12/how-to-civilize-the-dark-web-economy-bef5311f-704d-467b-b005-6aa80a40f46b
責任編輯:辛荷 来源:世界經濟論壇
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