警方中植系四大财富公司高管及相关人员采取“刑事强制措施”。（图片来源：Adobe Stock）
【看中国2024年3月18日讯】（看中国记者文龙综合报导）中植企业集团破产清算，“中植系”恐令投资人损失超过七成，亏损高达数千亿元人民币。中国警方也发布消息，已经对中植系四大财富公司高管及相关人员采取“刑事强制措施”。
中植系四大财富公司高管遭警方控制 员工收到退缴通知
中国警方发布消息，已经对中植系四大财富公司高管及相关人员采取“刑事强制措施”。采取“刑事强制措施”可能包括监视居住、拘留、逮捕等。
3月18日，综合中国大陆媒体的报道和分析，北京朝阳警方最新通报表明，1、已对中植高管等主要涉案犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施；2、请尚未报案投资人，履行报案程序；3、涉案公司其他人员，积极退缴违法所得；4、退款账户统一为高晟财富旗下银行账户。
中植系四大财富公司（恒天财富、新湖财富、大唐财富、高晟财富）于2023年6月爆雷，旗下定融产品相继出现逾期，中植系资金彻底断裂。四大财富公司即中植系金融板块构成的重要组成部分。
据悉，四大财富公司员工相继收到“退缴违法所得”短信。涉及的理财经理等相关员工已收到第二遍短信，接下来可能面临的是电话通知。有知情人士表示，恒天财富天津公司就已经开始打电话通知了。
本次“退缴违法所得”主要呈现三大特征：一是涉及范围广，四大财富公司员工谁也别想跑，据悉不止有理财经理，还有部分内勤、行政等相关人员；二是涉及时间长，无论在职、离职的员工都有，有消息说主要集中在2019年至2023年，但也有相关人士表示只要曾经在上述四家公司工作过，都会收到短信；三是涉及金额大小不等，最高可能上亿元人民币。
关于本次“退缴违法所得”，警方用的是追赃的表述，其实就是将中植部分产品定性为非法集资活动。而本次追赃所涉及产品主要是四大财富公司售卖的定融产品，这款产品是非标准公司私债，它核心是民间借贷行为。
中植集团破产清算 投资人亏损高达数千亿人民币
据北京市第一中级法院微信公众号1月5日发布的信息，债务人中植企业集团有限公司（以下称“中植集团”）以不能清偿到期债务，资产不足以清偿全部债务，且明显缺乏清偿能力为由，向法院申请破产清算。北京市第一中级法院经审查认为，该申请符合《企业破产法》第二条第一款规定的破产原因，故于2024年1月5日裁定受理中植企业集团有限公司破产清算申请。
路透社报道指，中植集团是中国3万亿美元影子银行业（规模约相当于法国经济总量）的主要参与者，该公司日益恶化的困境加剧了人们对中国房地产债务危机正蔓延至更广泛的金融领域的担忧。
中植集团在中国房地产业有相当大的风险敞口，其于去年11月在一封信中向投资者道歉，致歉信中称该公司严重资不抵债。
自2020年以来，中国债台高筑的房地产业一直受到流动性紧缩的困扰。自2021年底以来，开发商的违约行为阻碍了经济增长，并引发全球市场震荡。在中国，与影子银行挂钩的财富管理机构通常在商业银行的许多监管规则之外运作，主要将向散户投资者出售的理财产品的收益输送给房地产开发商和其他行业。
投资人损失惨重
彭博社报道说，上海两高律师事务所律师应越称，中植负债高达4600亿元人民币，清算之后大约只能回收1000亿元。而且，中植相关的法院诉讼预计将会旷日持久。
北京资产管理公司华新资本创办人孙建波也表示，不良资产通常会打折70%之后出售。而彭博社通过计算得出结论，这意味着中植投资人只能收回大约13%的本金。
彭博社认为，中植爆雷对中国富豪投资人敲响了警钟，因为这些投资人会一味追求向中植集团这些没有受到严格监控的公司提供的所谓高回报投资产品。中植集团最初在去年8月引发外界的关切，因为其旗下的中融国际信托公司有十多种投资产品无法按期付款。
中植系鼎盛时期该集团管理的资产价值超过一万亿元人民币。该公司通常利用高回报的承诺吸收富豪以及富裕家庭的存款，然后将这些资金用于放贷或投资于房地产、股市、债券和期货。
近年来即使类似的信托公司遭遇风险或爆雷，中植集团仍然向中国萎靡不振的房地产业提供融资，甚至从恒大集团这样的公司买进资产。
据《华尔街日报》报道，研究公司CreditSights的高级分析师Zerlina Zeng说，中植的债务总额可能要大得多，因为该公司的计算中没有包括表外负债。
Zeng表示：“投资者能拿回的资金比例将非常、非常低。”
一些中国公司也因购买中植的产品而蒙受损失。自去年8月份以来，已有至少有17家中国大陆上市公司在提交给证券交易所的文件中说，它们没有收到中融国际信托所管理产品的利息或本金付款。
中植的产品服务主要是迎合富裕投资者的需求，据《华尔街日报》看到的一些基金的营销文件，客户选购中植产品时的投资额通常需要达到至少约300万元人民币。文件显示，中植去年提供的年回报率约为7%至8% 。而这些中植基金在选择投资标的方面几乎没有任何限制。
中植集团债务规模4200亿
中植集团一封公开信显示，该公司“严重资不抵债”，其债务规模达到资产规模的两倍多。
中植集团去年11月22日致信投资者称，其负债规模约4200亿至4600亿元，而总资产约2000亿元。
中植集团资不抵债，进一步显示中国信托业身陷困境。
中植集团称，由于集团资产集中于债权和股权投资，存续时间长，清收难度大，预计可回收金额低，流动性枯竭，资产减值情况严重。“初步尽调显示，集团已严重资不抵债，存在重大持续经营风险，短期内可用于兑付债务的资源远低于整体债务规模”。
中植集团在致投资者的信中说，之前采取的自救措施成效不及预期。
